Les principales modifications du Règlement n° 4/2014 se trouvent dans le Titre I Rapport sur les données et les informations relatives aux statistiques monétaires et financières, à la balance des paiements, à la dette privée étrangère roumaine à moyen et long terme, ainsi qu’aux programmes et aux titres détenus, et dans le Titre III Rapport sur les données et les informations en vue de surveiller l’activité de paiement, comme suit :
Pour mettre en œuvre les nouvelles réglementations statistiques de la Banque centrale européenne concernant les statistiques des compagnies d’assurance, un nouveau chapitre est introduit dans le Titre I. Dans le chapitre XI Statistiques sur les actifs et les passifs des compagnies d’assurance, les mécanismes de déclaration sont définis conformément au Règlement BCE/2014/50. Les exigences de déclaration s’appliquent aux entités juridiques d’assurance roumaines, aux succursales en Roumanie des compagnies d’assurance de l’EEE et aux succursales en Roumanie des compagnies d’assurance de pays tiers.
Les compagnies d’assurance devront communiquer trimestriellement au département des statistiques de la Banque nationale de Roumanie les ensembles de données statistiques portant sur : les actifs et les passifs en cours dans le bilan ; les ajustements de réévaluation ; les réserves techniques d’assurance générale ; les ajustements de réévaluation des provisions techniques d’assurance générale ; les primes, cotisations, compensations, revenus et commissions.
Selon les nouvelles dispositions, si un paiement ordonné par voie informatique (banque électronique) d’une valeur égale ou supérieure à 50 000 euros ou l’équivalent à la date de paiement, les clients sont tenus d’envoyer le formulaire électronique DPE, dans un délai maximal de 10 jours à compter du paiement.
Les clients résidents des établissements de crédit sont tenus de remplir le formulaire « Déclaration de revenus à l’exportation (DIE) » pour toute collecte auprès de non-résidents, dont la valeur est égale ou supérieure à 50 000 euros ou l’équivalent à la date d’encaissement, dans un délai maximal de 10 jours à compter du crédit de leur compte.
De plus, les entités juridiques et les particuliers résidents ayant conclu des contrats avec des non-résidents pour des opérations de dette privée externe, d’une durée maximale d’un an et prolongés de plus d’un an la validité du contrat, sont tenus de notifier les opérations respectives à la BNR.
En ce qui concerne la déclaration des données et des informations en vue de surveiller l’activité de paiement, pour la mise en œuvre du Règlement (UE) n° 1409/2013 de la Banque centrale européenne relatif aux statistiques sur les paiements (BCE/2013/43), qui établit la législation uniforme, au niveau de l’UE, sur la collecte d’informations statistiques sur les paiements et les systèmes de paiement, ainsi que les lignes directrices de la BCE n° 15/2014 concernant les statistiques monétaires et financières, les obligations de déclaration relatives aux paiements, aux instruments de paiement et aux systèmes de paiement établies par l’acte normatif, contenu dans l’annexe XI.1 – XI.3 et XII.1 – XII.4, sont modifiées de manière à se référer aux indicateurs statistiques et à leur méthodologie de déclaration qui permettront à la Banque nationale de Roumanie de respecter les dispositions des deux lois européennes susmentionnées ainsi que les responsabilités légales de la banque centrale en matière de surveillance des systèmes de paiement et des instruments de paiement.
Les indicateurs inclus dans les annexes mentionnées ci-dessus permettront la collecte de données et d’informations statistiques sur (i) l’activité de paiement dans le domaine des nouvelles catégories de prestataires de services de paiement (institutions de paiement et établissements de monnaie électronique), (ii) l’utilisation et le traitement des instruments de paiement dans le nouveau format (selon les normes SEPA), (iii) les évolutions concernant l’utilisation de la monnaie électronique, (iv) les fraudes causées par les instruments de paiement.